Jahresbericht 2022
Solide Zahlen
Die Anlagestrategie der PK Merlion hat den Stresstest in einem turbulenten Anlagejahr bestanden: Im Vergleich zum Durchschnitt der Schweizer Pensionskassen können die erzielten Anlageergebnisse mit einer Performance von minus 7,97% als relativ gut bezeichnet werden. Zusammen stark.
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Das Wichtigste in Kürze:
Nach einem herausfordernden Anlagejahr 2022 beträgt die Performance der PK Merlion minus 7,97% (VJ: plus 7,92%). Die Gründe für dieses schwierige Börsenjahr waren der Krieg zwischen Russland und der Ukraine, den dramatischen weltweiten Inflationen und den anhaltenden schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen wie z. B. die unterbrochenen Lieferketten aufgrund der Corona-Pandemie.
Trotz des wirtschaftlich negativen Umfeldes hat sich die Anlagestrategie der PK Merlion äusserst bewährt. Die Anlageklassen «Immobilien», «Private Equity» und «Infrastruktur» haben im Vergleich zum Durchschnitt der Schweizer Pensionskassen als Stabilisatoren und Ertragskomponenten zur relativ guten Performance beigetragen.
Das Netto-Ergebnis aus den Vermögensanlagen beträgt minus 13,9 Mio. CHF (VJ: plus 12,8 Mio. CHF).
Der Deckungsgrad nach Art. 44 BVV 2 per 31. Dezember 2022 beträgt 103,44% (VJ: 113,26%). Vor dem Hintergrund des tiefen technischen Zinssatzes von 1,5% und den bereits erwähnten starken Verwerfungen an den internationalen Finanzmärkten kann von einem soliden Deckungsgrad gesprochen werden.
Der Aufwandsüberschuss in der Höhe von 17,9 Mio. CHF (VJ: Ertragsüberschuss von 7,7 Mio. CHF) wurde gesetzeskonform durch Auflösung der Wertschwankungsreserven (WSR) gedeckt. Die WSR per 31. Dezember 2022 beträgt noch 6,7 Mio. CHF (VJ: 24,7 Mio. CHF). Der Zielwert der WSR in % der Vermögensanlagen liegt bei 14,00%. Die vorhandene WSR in % der Vermögensanlagen beträgt aktuell 3,94% (VJ: 13,82%).
Trotz den anspruchsvollen Rahmenbedingungen für die Schweizer Pensionskassen und trotz den Unsicherheiten im Jahr 2022 konnten die Destinatäre profitieren. Die gesamten Altersguthaben (obligatorischer und überobligatorischer Teil) wurden rückwirkend mit attraktiven 2,0% verzinst.
Per 31. Dezember 2022 weist die PK Merlion 96 (VJ: 98) angeschlossene Unternehmungen aus. Die Anzahl Aktiv-Versicherten ist gegenüber dem Vorjahr von 1’394 auf 1’455 gestiegen. Der Gesamtbestand an Rentenbezüger beträgt 247 (VJ: 234). Davon werden lediglich 36 Rentner autonom durch die PK Merlion getragen; die restlichen 211 Rentner sind versicherungsmässig bei der AXA Leben AG rückversichert.